Einde eigen bijdrage bij opname verzorgingstehuis?

16 februari 2017 | Door:  Dick Leeuw

Een aantal partijen wil de eigen bijdrage bij opname in een verzorgingstehuis afschaffen. Deze bijdrage kan snel oplopen tot een bedrag van € 28.000 per jaar. Hierdoor wordt snel ingeteerd op het vermogen. Of die eigen bijdrage nu wel of niet wordt beëindigd: kijk eens goed naar uw vermogenspositie op latere leeftijd.

Bij een verblijf in een verpleeg- of verzorgingstehuis betaalt u een eigen bijdrage. Sinds 1 januari 2013 telt uw vermogen in box 3 dubbel mee voor de berekening van de hoogte van deze eigen bijdrage op grond van Wet langdurige zorg (Wlz, voorheen AWBZ).

Uw vermogenspositie

Ook al is het niet waarschijnlijk dat u de komende jaren wordt opgenomen in een Wlz-instelling: het is verstandig goed te kijken naar uw vermogenspositie. De reden: voor de berekening van de hoogte van de eigen bijdrage wordt in principe naar het inkomen en het box 3-vermogen van twee jaar terug gekeken. Is pas in het jaar van opname het box 3-vermogen verlaagd? Dan heeft dat pas twee jaar later effect, in de vorm van een lagere eigen bijdrage.

Daarnaast kost vermogensoverheveling naar bijvoorbeeld kinderen en/of kleinkinderen (veel) tijd, als u wilt dat dit op de fiscaal gunstigste wijze moet gebeuren. Het kan verstandig zijn daar nu al mee te starten.

Uw testament

Vermindering van het box 3-vermogen hangt ook samen met wat in het testament is vastgelegd. Daarom is het goed dat uw testament tegen het licht wordt gehouden. Wellicht is dat verouderd, sluit het niet meer goed aan op de huidige wet- en regelgeving en kunt u door aanpassing fiscale voordelen verkrijgen. Het is bijvoorbeeld mogelijk het testament af te stemmen op vermogensvermindering bij opname in een verzorgings- of verpleegtehuis. Heeft u geen testament? Dan kan het verstandig zijn dit te laten opmaken om voor uw kinderen erfbelasting te besparen.

Alfa houdt u up-to-date

Het voornemen van diverse partijen is er om de hoge eigen bijdrage op grond van de Wlz af te schaffen. Uiteraard zal er wel budgettaire ruimte moeten zijn om dit voornemen tot uitvoering te kunnen brengen. Bovendien weten we dat niet alle beloften in aanloop van de verkiezingen daadwerkelijk een gevolg krijgen. Vanwege het grote belang van dit onderwerp houden de adviseurs van Alfa de ontwikkelingen voor u in de gaten.